S&P 500 투자 방법 살펴보기

“친구들이 S&P 지수에 대해 이야기하는 것을 들으면서 ‘도대체 저게 뭐지, 어떻게 투자할 수 있을까’ 라고 생각한 적이 있으신가요? 여러분들만 그런 경험을 겪으시는 것이 아니며 S&P 500 투자 방법은 생각보다 간단합니다.”

S&P 지수에 투자한다는 것은 많은 숫자와 복잡한 전문 용어보다는 기본을 이해하고, 내 돈이 미국의 가장 큰 기업들과 함께 어우러지는 것을 지켜보는 것입니다. 이번 글에서는 S&P 500이 무엇인지, 투자 방법과, 과거 성과에 대해서 알아보도록 하겠습니다.



1️⃣ S&P 500이란?

미국의 상위 500개 기업을 대표하는 주가 지수로 1957년 3월 4일부터 발표되기 시작하였으며, 미국 주식 시장을 대표하는 지수(다우 존스 산업평균지수, 나스닥 종합지수 등) 중 하나입니다.

  • 구성 : 미국 경제의 여러 부문을 대표하는 다양한 기업이 포함되어져 있으며, 이러한 기업은 시가총액, 유동성, 산업 대표성 등의 요소를 기준으로 선정됩니다.
  • 주요 섹터 : 정보기술, 헬스케어, 금융, 임의소비재, 산업재 등 다양한 섹터를 포함합니다. 경제와 산업의 발전 변화를 반영하기 위해 지수 구성이 변경될 수도 있습니다.
  • 지수가중 방식 : 시가총액 가중 지수로 시가총액이 큰 기업이 지수 움직임에 더 큰 영향을 미칩니다. 따라서 각 종목이 동일한 가중치를 갖는 동일 가중 지수와는 차이가 있습니다.

2️⃣ S&P 500 투자 방법

먼저 증권회사의 투자계좌가 필요합니다. 증권사(키움증권, 삼성증권, 미래에셋증권 등)의 국내계좌나 해외계좌를 만드신 후 아래 방법을 참고하시면 됩니다. 투자 방법을 선택할 때 중요한 점이 바로 수수료 부분입니다. 수수료는 증권계좌와 ETF나 펀드별로 다를 수 있습니다. 자신이 지불해야 하는 수수료 비용이 얼마인지 꼭 사전에 확인하시기 바랍니다.

  • ETF(상장지수펀드) 투자 : ETF는 주식 바구니라고 생각하시면 이해하기 쉽습니다. S&P 500의 성과를 반영하도록 만들어진 ETF에 투자함으로써 S&P 500 지수와 유사한 수익률을 얻을 수 있습니다. 해외계좌의 경우 ETF 티커 SPY, VOO, IVV, SPLG 등을 매수하거나, 국내계좌의 경우 TIGER 미국S&P500, ACE 미국S&P500 등을 매수하시면 됩니다.
  • 인덱스 펀드 투자 : 인덱스 펀드는 전문가들이 공동 투자금을 관리하여 S&P 500과 유사한 성과를 목표로 운용되는 상품입니다. 국내계좌에서 KB스타 미국 S&P500 인덱스증권, 삼성미국인덱스증권 등을 매수하시면 됩니다. 인덱스 펀드의 경우 펀드매니저에 의해 적극적으로 관리되므로 일반적으로 ETF 보다 수수료가 높을 수 있습니다.

3️⃣ 과거 성과

지수 상장 이후부터 2021년 말까지 연평균 약 10%(배당금 포함)의 수익률을 기록했습니다. 10년 단위로 살펴보면 아래와 같습니다.

  • 1950s: 2차 세계대전 이후 경제 확장의 수혜를 받아 연간 19.3%의 수익률을 기록했습니다.
  • 1960s: 수익률은 연 7.8%로 약간 둔화되었으며, 이는 일부 경제적 어려움을 반영합니다.
  • 1970s: 인플레이션과 석유 위기로 어려움을 겪으면서 수익률이 연 5.8%로 하락했습니다.
  • 1980s: IT 붐과 재정 정책 완화로 시장이 다시 활기를 띠며 연 수익률 약 17.5%를 기록했습니다.
  • 1990s: 이 시기는 특히 기술주가 연평균 18.2%의 수익률을 기록하며 강세를 보인 또 다른 10년이었습니다.
  • 2000s: 닷컴 폭락과 2008년 금융위기로 인해 ‘잃어버린 10년’이라고도 불리는 이 시기는 연간 약 1%의 수익률을 기록했습니다.
  • 2010s: 2008년 금융위기 이후 양적완화와 기술주 성과로 시장은 연평균 13.5%의 수익률을 기록했습니다.

이외에도 몇 번의 큰 위기가 있었는데요. 주목할 만한 위기는 아래와 같이 있었습니다. 따라서 해당 지수에 투자한다고 하더라도 단기 변동성은 클 수 있다는 것을 명심해야 합니다.

  • 블랙먼데이 1987년: 지수가 하루 만에 20% 이상 하락.
  • 닷컴 버블, 2000년대 초반: 기술주가 크게 고평가되면서 급격한 조정이 발생했습니다.
  • 금융 위기, 2008년: 주택 거품 붕괴로 촉발된 금융위기로 지수는 고점 대비 50% 이상 하락했습니다.

4️⃣ 장단점

  • 장점
    1. 다각화: 미국에서 가장 규모가 크고 잘 알려진 500개 기업에 투자할 수 있으며, 이러한 분산투자는 위험을 분산시키고 개별 기업 실적이 투자에 미치는 영향을 줄일 수 있습니다.
    2. 과거 성과: 역사적으로 장기적으로 경쟁력 있는 수익을 제공하여 투자자들에게 시세차익을 가져다 준 실적을 보여줬습니다.
    3. 높은 유동성: 장중에도, 낮은 거래 비용으로 쉽게 주식을 매매할 수 있습니다.
    4. 저렴한 비용: 일반적으로 액티브 운용 펀드에 비해 수수료 비율이 낮아 장기 보유에 따른 비용을 절감할 수 있습니다.
    5. 패시브 투자: 적극적으로 투자를 관리할 필요가 없으며, 단순히 매수하여 보유하기만 하면 되므로 간편한 투자 방식입니다.
    6. 투자자 신뢰도: 많은 투자자가 미국 대형주 기업으로 대표되는 안정성과 회복력에 대해 신뢰를 갖고 있습니다.
  • 단점
    1. 단일 시장 노출: 주로 미국 주식 시장에 노출됩니다. 글로벌 분산투자를 원한다면 다른 형태의 자산(채권 등) 또는 미국과 다른 나라가 포함된 해외 지수에 투자해야 합니다.
    2. 집중된 위험: 시가총액에 따라 가중치가 부여되므로 몇몇 대형 기업이 지수 성과에 큰 영향을 미칩니다. 이러한 집중도는 특정 섹터 또는 기업에 대한 과도한 노출로 이어질 수 있습니다.
    3. 보장되지 않는 수익률 : 역사적으로 높은 수익률을 기록했지만 주식 시장에서는 수익률을 보장할 수 없습니다. 과거 성과가 미래 성과를 보장하는 것은 아니며 실적이 저조한 기간이 있을 수 있습니다.
    4. 시장 변동성: 모든 주식 투자와 마찬가지로 시장 변동성에 영향을 받습니다. 단기간에 큰 가격 변동이 있을 수 있으며, 부적절한 시점에 매도해야 할 경우 손실이 발생할 수 있습니다.
    5. 낮은 배당 수익률: 주식으로 구성되므로 일반적으로 배당금 형태로 많은 수입을 제공하지 않습니다. 정기적인 인컴 수익을 원한다면 배당 중심의 자산으로 투자를 보완해야 할 수 있습니다.

5️⃣ 결론

궁극적으로 S&P 500 투자 방식이 적합한지 여부는 각자의 수익률 목표, 위험 허용 범위, 전반적인 투자 전략에 따라 달라집니다. 일부 투자자는 포트폴리오의 핵심 보유 종목으로 사용하는 반면, 다른 투자자는 다른 자산 클래스로 보완하여 다각화를 달성할 수 있습니다. 투자 하기 전에 자신의 투자스타일을 고려하는 것이 중요합니다.

3 thoughts on “S&P 500 투자 방법 살펴보기”

Leave a Comment