한국 S&P500 ETF 종류 및 추천

안녕하세요. 이번 글에서는 한국에 상장된 S&P500 ETF에 대해서 알아보도록 하겠습니다.

지난 글에서 미국 S&P500 ETF 글에서 살펴보았듯이 S&P500 지수를 추종하는 ETF 종류가 상당히 많이 있습니다. 한국에서도 마찬가지인데요. 한국 S&P500 ETF 종류를 살펴보기 전에 ETF를 선택할 때 투자자가 어떤 요소들을 고려해서 선택해야 하는지 먼저 확인해보도록 하겠습니다.

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1️⃣ ETF 선택시 고려해야 하는 사항

1. 목표 및 전략: 본인의 투자 목표와 일치하는 ETF인지 먼저 확인하세요. 대부분의 S&P ETF는 지수를 추종하는 것을 목표로 하지만, 일부는 레버리지 또는 인버스 전략을 사용할 수 있습니다. ETF의 목표와 자신의 투자 목표가 일치하는지 여부를 파악하세요.
2. 수수료 : ETF가 부과하는 평균 자산의 백분율로 표시되는 연간 수수료입니다. 수수료 비율이 낮을수록 시간이 지남에 따라 특히 장기 투자자의 경우 상당한 비용 절감 효과를 볼 수 있습니다.
3. 추적 오류: ETF의 성과가 S&P 500 지수의 성과와 얼마나 일치하는지를 나타내는 지표입니다. 추적오차가 낮을수록 ETF가 지수 수익률을 잘 모방한다는 뜻입니다. 수수료, 배당금 재투자, 복제 방식 등의 요인이 추적오차에 영향을 줄 수 있습니다.
4. 복제 방식: ETF가 전체 복제 방식(S&P 500의 모든 종목 보유)을 사용하는지, 아니면 샘플링 방식(일부 종목 보유)을 사용하는지 파악합니다. 일부 ETF는 파생상품을 이용한 합성 복제를 사용할 수 있습니다. 각 방법에는 고유한 위험과 장점이 있습니다.
5. 배당 정책: ETF가 투자자에게 배당금을 분배하는지 또는 재투자하는지 확인하세요. 이는 특히 배당 수익에 의존하는 경우 총 수익률에 영향을 줄 수 있습니다.
6. 유동성: ETF의 평균 거래량을 검토합니다. 거래량이 많을수록 매도-매수 호가 스프레드가 좁아져 거래 비용을 줄일 수 있습니다.
7. 환노출/환헷지: 한국에 상장되는 S&P ETF이므로 환노출(환율 변동에 영향 받음) 인지 환헷지(환율 변동에 영향 받지 않음) 상품인지에 따라서 수익률 차이가 있을 수 있습니다.
8. 자산운용사 평판: 자산운용사의 평판과 실적을 고려하세요. 탄탄한 입지와 역사를 가진 기존 자산운용사가 더 신뢰할 수 있습니다.
9. 정보 접근성: ETF의 보유 종목, 성과 데이터 및 기타 중요한 세부 정보에 쉽게 액세스할 수 있는지 확인하세요. 투명성은 정보에 입각한 결정을 내리는 데 핵심입니다.
10. ETF 순자산총액: 순자산 규모가 크다는 것은 다른 투자자에게 인기 있고 신뢰받는 ETF라는 의미일 수 있습니다. 그러나 이것이 결정의 유일한 기준은 아닙니다.

2️⃣ 한국 S&P500 ETF 종류

위와 같이 생각보다 ETF를 선택할 때 따져야 할 요소가 많습니다. 이것을 개인이 일일이 모든 ETF 세부 정보를 확인하면 시간과 노력이 많이 들어가겠지요. 하지만 고맙게도 코스콤이라는 회사에서 ETF CHECK라는 훌륭한 사이트를 만들어주었습니다.

먼저 이 홈페이지에 들어가셔서 왼쪽 상단의 메뉴(세줄 아이콘)를 누르시면 분석 스튜디오 아래에 ETF 파워검색이라는 글자를 확인할 수 있습니다. 이 글자를 클릭하시면 됩니다.

그럼 아래와 같은 화면이 나오게 됩니다. 검색 조건으로 상품 종류는 K-ETF, 배율은 1X, 검색어로 S&P500을 검색하시면 총 16개의 상장된 ETF가 나오는 것을 확인할 수 있습니다. 이 사이트가 정말 좋은 것이 순자산총액, 발행사명, 총보수부터 실비용까지 ETF의 중요한 정보를 한눈에 살펴볼 수 있는 점입니다. 레버리지나 인버스 ETF는 전문 트레이더들이 주로 활용하는 상품이므로 이번 글에서는 다루지 않겠습니다.

검색 결과를 살펴보면 S&P500 ETF 종류가 상당히 많은 것을 확인할 수 있습니다. 하지만 다 같은 ETF가 아니므로 16개 ETF 중 어떤 ETF를 고르냐에 따라서 향후 수익률이 크게 차이날 수가 있습니다. 그래서 투자하기 전에 각 ETF들을 서로 비교하고 꼼꼼히 따져볼 필요가 있다고 할 수 있습니다.

순자산총액 순서로 보면 압도적으로 미래에셋자산에서 운용 중인 TIGER 미국S&P500 ETF가 1등인 것을 확인할 수 있는데요. 하지만 시가총액이 가장 크다고 해서 가장 좋은 ETF는 아닙니다. 16개 ETF를 모두 비교하여 분석하기는 제한되므로 시가총액이 6,000억이 넘고, 거래량이 20만건이 넘는 ETF 3개만 세부적으로 살펴보도록 하겠습니다.

앞서 살펴본 ETF를 선택할 때 고려해야 하는 사항을 세부적으로 분석해보면 결과는 아래와 같습니다.

1. 순자산총액과 거래량 : TIGER 미국S&P500가 타 ETF 대비 압도적으로 큼

2. 실비용 : KODEX 미국S&P500TR이 0.1528%로 가장 낮음

3. 연분배율(배당률) : ACE미국S&P500이 1.36%로 가장 높음(TIGER는 배당 재투자 ETF이므로 해당사항 없음)

4. 성과 : 가능한 장기 성과를 확인하면 좋은데, 한국 ETF들은 최근에 상장되어 최근 3년 성과를 비교할 수 없으므로 최근 1년 성과를 비교하도록 하겠습니다. 최근 1년 성과는 KODEX ETF가 가장 높게 나타나는데 나머지 두 ETF의 성과가 배당률이 미포함된 성과라서 앞서 살펴본 연분배율(배당률)을 합쳐서 수익률을 다시 계산해보면 최근 1년 성과가 TIGER 미국S&P500는 18.50%, ACE 미국S&P500 : 18.63% 나타납니다. 다시 계산한 수익률도 KODEX ETF가 가장 높내요. ^^

분석 결과를 정리해보면 순자산총액과 거래량은 TIGER ETF가 높으나 수익률에 더욱 직접적으로 영향을 주는 실비용과 최근 1년 성과가 가장 좋은 KODEX 미국S&P500TR가 현재로서는 가장 좋은 ETF인 것 같습니다. 따라서 한국증권계좌에서 S&P500 ETF를 투자하고 싶은 분들은 해당 KODEX ETF를 매수하시기를 추천드립니다.

추가적으로 위 화면에서 세부 정보를 확인하고 싶으신 ETF를 누르시면 되니 참고하시면 좋을 것 같습니다. 그리고 ETF를 고르는 방법에 대해서는 손쉬운 투자를 위한 최고의 나스닥 ETF 추천! :성공으로 가는 길을 클릭하세요 포스팅에서 다뤘으니 읽어보시면 좋을 것 같습니다.

3️⃣ 결론 : 한국 S&P500 ETF는 KODEX 미국S&P500TR를 사자!!

여기까지 읽어주셔서 정말 감사합니다.

좋은 하루 되세요!!