미국 S&P500 ETF 특징 및 종류

이번 글에서는 미국 S&P500 ETF 특징 및 종류들을 알아보고 비교해보도록 하겠습니다.

S&P500 ETF(상장지수펀드)는 S&P500 지수의 성과를 복제하는 것을 목표로 하는 투자 펀드의 일종입니다. 이러한 ETF는 투자자에게 미국에서 가장 큰 500개 상장 기업에 편리하고 저렴한 수수료로 투자할 수 있도록 만들어졌습니다.

목 차

S&P500 섹터 구성을 살펴보면 정보통신 섹터가 28%, 헬스케어 13%, 재정 13% 등 특정 섹터에 집중되어 있지 않고 골고루 분산되어 있는 것을 확인하실 수 있습니다. 이것이 바로 S&P500 투자의 장점이 되겠죠. ^^

1️⃣ 미국 S&P500 ETF 특징

🔹 지수 추적: S&P500 ETF는 S&P500 지수의 성과를 최대한 가깝게 추적하도록 설계되었습니다. 즉, 지수가 오르거나 내리면 ETF의 순자산가치(NAV)도 비슷한 방식으로 움직여야 합니다.

🔹 유동성: S&P500 ETF는 개별 주식과 마찬가지로 증권 거래소에서 거래됩니다. 유동성이 높기 때문에 투자자는 거래 시간 동안 시장가로 주식을 매매할 수 있습니다.

🔹 저렴한 수수료: ETF의 주요 장점 중 하나는 저렴한 수수료입니다. S&P500 ETF는 일반적으로 액티브 펀드에 비해 수수료 비율이 낮습니다. 수수료가 낮다는 것은 투자자가 더 많은 수익을 유지할 수 있다는 뜻입니다.

🔹 투명성: ETF는 매일 보유 자산을 공개하므로 투자자는 펀드의 정확한 구성을 확인할 수 있습니다. 이러한 투명성은 투자자가 자신이 투자한 자산을 믿고 보유하는 측면에서 도움이 됩니다.

🔹 장중 거래: 장 마감 후 하루에 한 번 가격이 책정되고 거래되는 기존 뮤추얼 펀드와 달리 ETF는 거래일 내내 시장가로 매매할 수 있습니다. 따라서 포지션을 조정하려는 투자자에게 더 많은 유연성을 제공합니다.

🔹 배당 수익률: S&P500 ETF는 기초 종목에서 발생한 수익에 따라 배당금을 지급하는 경우가 많습니다. 배당 수익률은 인컴 지향 투자자에게 중요하게 고려되는 사항 중 하나 입니다.

ETF CHECK 홈페이지에 조회해보면 미국 S&P500 ETF의 종류는 총 13개의 ETF가 있는 것을 확인할 수 있습니다.

이 중 레버리지 ETF(3배 포함)나 인버스 ETF(2배, 3배 포함)를 제외하면 아래 그림과 같이 4개의 S&P500 지수를 추종하는 ETF만 남게 됩니다.

4개의 ETF는 각각 특징이 있는데요. 지금부터 4개의 ETF에 대해서 비교해보도록 하겠습니다.

2️⃣ 미국 S&P500 ETF 종류 및 비교

4개 ETF의 명칭은 SPDR S&P 500 ETF(SPY), iShares Core S&P 500 ETF(IVV), Vanguard 500 Index Fund ETF(VOO), SPDR Portfolio S&P500 ETF(SPLG) 입니다.

이 4가지 ETF는 운용사, 상장일, 1주당 가격, 수수료 등 여러 사항들이 다른데요. 하나씩 살펴보도록 하겠습니다.

1. SPDR S&P 500 ETF(SPY):

운용사 : State Street Global Advisors
상장일 : 1993-01-22
1주당 가격(2023년 10월 15일 기준) : 431.50달러(약 59만원)
수수료 : 0.0945%
총 자산 : 433.69B
평균 거래량 : 75,507,083
배당 수익률 및 주기 : 1.45% / 분기 배당

2. iShares Core S&P 500 ETF(IVV):

운용사: BlackRock
상장일 : 2000-05-15
1주당 가격(2023년 10월 15일 기준) : 433.41달러(약 59만원)
수수료 : 0.03%
총 자산 : 348.32B
평균 거래량 : 4,098,299
배당 수익률 및 주기 : 1.1% / 분기 배당

3. Vanguard S&P 500 ETF(VOO):

운용사: Vanguard
상장일 : 2010-09-07
1주당 가격(2023년 10월 15일 기준) : 396.42달러(약 54만원)
수수료 : 0.03%
총 자산 : 322.85B
평균 거래량 : 3,982,853
배당 수익률 및 주기 : 1.51% / 분기 배당

4. SPDR® Portfolio S&P 500® ETF(SPLG):

운용사: State Street Global Advisors
상장일 : 2005-11-08
1주당 가격(2023년 10월 15일 기준) : 49.85달러(약 6.5만원)
수수료 : 0.02%
총 자산 : 129.15B
평균 거래량 : 4,724,285
배당 수익률 및 주기 : 1.50% / 분기 배당

State Street Global Advisors 운용사는 같은 목적(S&P500 지수 추종)의 2개의 ETF 상품을 만들어 운용하고 있는 것이 특이한 점 같습니다. 아마 경쟁사들이 더 저렴한 수수료의 ETF를 만들어서 이에 대응하기 위해서 SPLG를 만들지 않았나 싶내요. 역시 경쟁을 해야 소비자들이 혜택을 누릴 수 있는 것 같습니다.

저는 ETF를 선택할 때 가장 중요하게 보는 것이 저렴한 수수료와 평균 거래량 그리고 수익률인데요. 평균 거래량이야 4개 ETF 모두 더할나위 없으며, 수수료는 SPLG가 가장 저렴하내요. 이어서 과거 수익률을 살펴보도록 하겠습니다.

과거 5년 수익률을 확인해보면 4개 ETF 중 SPLG가 조금이나마 가장 높게 나타나는군요. 10년 수익률은 0.06%차이이므로 거의 다 비슷하다고 생각됩니다. 여기까지 이제 결론을 내보도록 하겠습니다.

3️⃣ 최종 추천 : SPLG ETF

저라면 수수료와 1주당 가격이 가장 저렴하고, 최근 5년간 성과가 가장 좋았던 SPLG를 투자할 것 같습니다.

다음 시간에는 한국에 상장된 S&P500 ETF들에 대해서 알아보도록 하겠습니다.

감사합니다.